Page 79 - alamn

‫وقـــد شـــ ّكلت المملكـــة العربيـــة الســـعودية‬ ‫المشـــتبه بهـــا التي توافـــرت لديهـــا معلومات‬ ‫علـــى خمســـين مليـــون ريال ســـعودي ولا تقل‬
‫لجنـــة دائمة لمكافحة غســـل الأمـــوال وتمويل‬ ‫بشأ نها ‪.‬‬ ‫عن ضعـــف قيمة الأموال محـــل الجريمة‪ .‬كما‬
‫الإرهـــاب‪ .‬وإنض ّمت لمجموعـــة العمل الدولية‬ ‫يجـــوز معاقبـــة الشـــخص المعنـــوي بالحرمـــان‬
‫المعنيـــة بمكافحـــة غســـل الأمـــوال وتمويـــل‬ ‫اقتضـــت طبيعـــة جرائـــم غســـل الأمـــوال التي‬ ‫من القيـــام بالنشـــاط المرخص له بممارســـته‬
‫يكتنفهـــا الغمـــوض إنشـــاء آلية خاصـــة للتحري‬
‫الإرهـــاب (‪.)FATF‬‬ ‫عـــن عمليـــات غســـل الأمـــوال المشـــتبه فيها‪.‬‬ ‫أو بإغـــاق مكاتبـــه أو بتصفيـــة أعماله‪.‬‬
‫كمـــا صادقـــت المملكـــة علـــى العديـــد مـــن‬ ‫وتنـــص المـــادة (‪ )17‬من نظام مكافحة غســـل‬ ‫يلجـــأ عادة غاســـلو الأمـــوال القذرة إلـــى الجهاز‬
‫الاتفاقيـــات الدوليـــة والإقليميـــة والثنائيـــة‬ ‫الأمـــوال علـــى أن الإدارة العامـــة للتحريـــات‬ ‫المصرفـــي لتحويـــل أموالهـــم وإيداعهـــا تحـــت‬
‫المتعلقـــة بمكافحة غســـل الأمـــوال‪ .‬وحرصت‬ ‫الماليـــة ترتبـــط برئيـــس أمـــن الدولـــة‪ ،‬وتتمتع‬ ‫أســـماء وهميـــة‪ ،‬وممـــا ســـهل انتشـــار جرائـــم‬
‫علـــى إنشـــاء إدارات وأقســـام فـــي الجهـــات‬ ‫غســـل الأمـــوال‪ ،‬اســـتخدام وســـائل التحويـــل‬
‫الحكوميـــة تعمـــل بفاعلية على مكافحة غســـل‬ ‫بالاســـتقلالية فـــي مهامهـــا الوظيفيـــة‪.‬‬ ‫الإلكترونيـــة‪ .‬وهنـــاك بـــاد ترحـــب بغســـل‬
‫الأمـــوال‪ .‬ولبث الوعـــي بخطورة جريمة غســـل‬ ‫وتجدر الإشـــارة إلـــى أن هيئة الرقابـــة ومكافحة‬ ‫الأموال لاجتـــذاب رأس المال الأجنبي‪ ،‬ويطلق‬
‫الأمـــوال وتعزيـــز وســـائل مكافحتهـــا عملـــت‬ ‫الفســـاد فـــي المملكـــة العربيـــة الســـعودية‬ ‫عليهـــا بـــاد الثقـــب الأســـود (‪.)Black Hole‬‬
‫المملكـــة علـــى عقـــد العديـــد مـــن المؤتمرات‬ ‫تختص بالتحقيق ومباشـــرة الادعـــاء العام أمام‬ ‫وتنطـــوي قوانيـــن مكافحـــة غســـل الأمـــوال‬
‫والنـــدوات والـــدورات التدريبيـــة المتع ّلقـــة‬ ‫القضـــاء الجزائـــي فـــي جرائـــم غســـل الأمـــوال‬ ‫علـــى أحـــكام فـــي التدابيـــر الوقائيـــة المنعيـــة‬
‫بمكافحـــة غســـل الأمـــوال وتمويـــل الإرهـــاب‪.‬‬ ‫لمكافحة ظاهرة غســـل الأمـــوال‪ ،‬وتوجب على‬
‫فـــي الختـــام‪ ،‬يتبيـــن أن جريمـــة غســـل الأمـــوال‬ ‫باعتبارهـــا مـــن جرائـــم الفســـاد المالي‪.‬‬ ‫المؤسســـات الماليـــة والمصرفيـــة التق ّيـــد بها‬
‫تلحق أضرا ًرا جســـيمة بالأمـــن الاقتصادي للدولة‬ ‫لقـــد ثبت أن جرائم غســـل الأمـــوال تلحق ضر ًرا‬
‫وتهـــدد المصالـــح الأساســـية للمجتمـــع‪ .‬كذلـــك‬ ‫بلي ًغـــا بالنظـــام المالي فـــي الدولة وتؤثر ســـل ًبا‬ ‫لمواجهـــة عمليـــات غســـل الأمـــوال‪.‬‬
‫تبـــدو جلًّيـــا الجهـــود الكبيـــرة للمملكـــة العربيـــة‬ ‫كمـــا ينـــص نظـــام مكافحـــة غســـل الأمـــوال‬
‫الســـعودية فـــي اتخـــاذ التدابير الكفيلـــة بمكافحة‬ ‫علـــى اقتصادها‪.‬‬ ‫الســـعودي فـــي الفصـــل الثالـــث منـــه علـــى‬
‫جرائم غســـل الأمـــوال للحد من خطورتهـــا وآثارها‬ ‫ثان ًيـــا‪ :‬جهـــود المملكة العربية الســـعودية في‬ ‫التدابيـــر الوقائية التي يجب على المؤسســـات‬
‫الماليـــة والمصـــارف التقيد بهـــا لأجل مكافحة‬
‫الســـلبية علـــى الاقصـــاد الوطني‪.‬‬ ‫مكافحـــة جرائم غســـل الأموال‪.‬‬ ‫جرائم غســـل الأمـــوال‪ ،‬وهذه التدابيـــر الوقائية‬
‫المملكـــة العربية الســـعودية من الـــدول الرائدة‬
‫فـــي مكافحـــة جرائـــم غســـل الأمـــوال‪ ،‬حيـــث‬ ‫يمكـــن إجمالهـــا فيمـــا يلي‪:‬‬
‫بـــادرت بإصـــدار الأنظمـــة واللوائـــح‪ ،‬وعملـــت‬ ‫على المؤسســـات الماليـــة والمهن غير المالية‬
‫علـــى تطويرهـــا لمواجهة الوســـائل الحديثة في‬ ‫تحديـــد أخطـــار احتمـــال وقـــوع غســـل أمـــوال‬
‫لديها‪ ،‬فعليهـــا التقيد بالتدابير المناســـبة للحد‬
‫تنفيـــذ عمليـــات غســـل الأموال‪.‬‬
‫مـــن وقوعها‪.‬‬
‫على المؤسســـات الماليـــة والائتمانية التحقق‬
‫مـــن هوية عملائهـــا قبل فتح حســـابات لهم‪.‬‬
‫ولا يجـــوز للمؤسســـات الماليـــة أن تفتـــح أو‬
‫تحتفـــظ بحســـابات مرقمة أو مجهولة الاســـم‬

‫أو باســـم وهمي‪.‬‬
‫علـــى المؤسســـات الماليـــة والمهـــن غيـــر‬
‫الماليـــة الاحتفـــاظ بجميع الســـجلات والوثائق‬
‫والمســـتندات والبيانـــات لجميـــع التعامـــات‬

‫الماليـــة والتجاريـــة التـــي تنفذهـــا‪.‬‬
‫على المؤسســـات المالية التي تمارس نشـــاط‬
‫التحويـــات الماليـــة حفـــظ المعلومـــات ذات‬

‫الصلـــة بها‪.‬‬
‫على المؤسســـات المالية إبـــاغ الإدارة العامة‬
‫للتحريـــات الماليـــة بعمليـــات غســـل الأمـــوال‬

‫‪79‬‬